那基金轉(zhuǎn)換到底是什么呢?
其實(shí)是一種比較常見的功能,估計(jì)很多投資新手還不了解。投資者在持有一開放式基金后,可以將持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成其他開放式基金的基金份額,而不需要先贖回已持有的基金單位,再申購(gòu)目標(biāo)基金。這么做主要有兩點(diǎn)好處,一是縮短了贖回后再申購(gòu)中間的時(shí)間;二是可以節(jié)省手續(xù)費(fèi),一般只計(jì)算其中的一邊手續(xù)費(fèi)。
那是任何基金都可以轉(zhuǎn)換嗎?
也不是,還是要看平臺(tái),看公司,看具體基金,不過(guò),大部分基金都是支持的。
當(dāng)然,在實(shí)際操作中,轉(zhuǎn)換的兩份基金申購(gòu)費(fèi)率不可能一直相同。
那么,基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用要怎么計(jì)算呢?
實(shí)際上,這筆費(fèi)用由申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差和贖回費(fèi)補(bǔ)差兩部分構(gòu)成,具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)的兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率的差異情況而定。當(dāng)然了,這筆基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用是由基金持有人自己來(lái)承擔(dān)的。
一般來(lái)說(shuō),由申購(gòu)費(fèi)率低的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)率高的基金時(shí),收取申購(gòu)費(fèi)差價(jià);由申購(gòu)費(fèi)率高的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)率低的基金時(shí),不收取差價(jià)。假設(shè)將基金A轉(zhuǎn)換成基金B(yǎng),基金A的申購(gòu)費(fèi)是1%,基金B(yǎng)的申購(gòu)費(fèi)是1.5%,那么將A轉(zhuǎn)換成B,則需補(bǔ)足0.5%的費(fèi)率差額。
當(dāng)收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變時(shí),通過(guò)基金轉(zhuǎn)換,不僅可以變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品,還能比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)更加省時(shí)省錢,簡(jiǎn)化手續(xù)。
在T日申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換成功后,注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將在T+1工作日辦理減少轉(zhuǎn)出基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)。一般情況下,大家可在T+2個(gè)工作日即可到受理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)查詢成交情況,也是自T+2工作日起,有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入部分的基金份額。
如果大家覺得目前所持有的基金已經(jīng)不能滿足收益率需求,或者已經(jīng)不能承受現(xiàn)持有基金的風(fēng)險(xiǎn),或者對(duì)基金所投資的品種并不看好,針對(duì)以上情況,都可以進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換。
最后,還需要注意的是,雖然基金轉(zhuǎn)換省時(shí)又省錢,但也不要頻繁操作,更不要盲目轉(zhuǎn)換。小編一向主張做長(zhǎng)期投資,不建議追漲殺跌?;鹗侵虚L(zhǎng)期的投資品種,而且,就算是轉(zhuǎn)換,也是有費(fèi)用成本的,不適合頻繁地操作。穩(wěn)扎穩(wěn)打,才能更好地體會(huì)基金投資帶來(lái)的收獲哦。






