銀監(jiān)會(huì)重拳整治市場(chǎng)亂象持續(xù)推進(jìn)!
昨天(12月8日)下午,銀監(jiān)會(huì)在其官網(wǎng)上公布了史上最高罰單!廣發(fā)銀行僑興案被罰7.22億元!

這張史上最高罰單是為何而來(lái)?
據(jù)官網(wǎng)通報(bào)顯示,2016年12月20日,廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無(wú)法兌付,該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn),但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。
之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議,先后向廣發(fā)銀行詢問(wèn)并主張債權(quán)。由此暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元,主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)損失。
案發(fā)后,銀監(jiān)會(huì)立即啟動(dòng)重大案件查處工作機(jī)制,牽頭組織相關(guān)部門和地方政府成立風(fēng)險(xiǎn)處置部際協(xié)調(diào)小組,多次召開(kāi)部際聯(lián)席會(huì)議,督促相關(guān)機(jī)構(gòu)妥善解決個(gè)人投資者兌付問(wèn)題。
銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為,這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件,涉案金額巨大,牽涉機(jī)構(gòu)眾多,情節(jié)嚴(yán)重,性質(zhì)惡劣,社會(huì)影響極壞,為近幾年罕見(jiàn)。
銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為,該行公司治理薄弱,存在內(nèi)控制度不健全;違規(guī)“兜底”,承諾保本保收益,嚴(yán)重違反法律法規(guī);違法套取其他金融同業(yè)的信用;內(nèi)部員工法紀(jì)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和底線意識(shí)薄弱,以及經(jīng)營(yíng)理念偏差,考核激勵(lì)不審慎等五方面問(wèn)題。
對(duì)此,銀監(jiān)會(huì)對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒(méi)合計(jì)7.22億元,其中,沒(méi)收違法所得17553.79萬(wàn)元,并處以3倍罰款52661.37萬(wàn)元,其他違規(guī)罰款2000萬(wàn)元。
在人員方面,廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)和2名原紀(jì)委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰,對(duì)6名涉案員工禁止終身從事銀行業(yè)工作,對(duì)廣發(fā)銀行總行負(fù)有管理責(zé)任的高級(jí)管理人員也將依法處罰。目前,上述6名涉案員工已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理。
通過(guò)依法查處該案,廣發(fā)銀行深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的嚴(yán)重問(wèn)題,痛定思痛,深入反思,嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),有效彌補(bǔ)制度短板,切實(shí)提高執(zhí)行力。
關(guān)于這張罰單的幾個(gè)小問(wèn)題:
Q:廣發(fā)銀行這次被罰是犯了什么錯(cuò)?
A:這次廣發(fā)銀行雖然是個(gè)別員工勾結(jié)外部不法分子作案,但“情節(jié)嚴(yán)重,性質(zhì)惡劣,社會(huì)影響極壞”,所以監(jiān)管嚴(yán)肅處罰。
Q:廣發(fā)銀行這次被罰了多少錢?
A:罰沒(méi)7.22億元,這次處罰是銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)單家罰款金額最高的。
Q:廣發(fā)銀行會(huì)不會(huì)被罰倒閉???
A:當(dāng)然不會(huì),這七個(gè)多億的罰款廣發(fā)銀行肯定肉疼,但不會(huì)傷筋動(dòng)骨,并不會(huì)影響正常經(jīng)營(yíng)。
Q:這次罰款從哪兒來(lái)?
A:來(lái)自廣發(fā)銀行自己的利潤(rùn)。
Q:廣發(fā)銀行利潤(rùn)怎么樣?
A:廣發(fā)銀行利潤(rùn)過(guò)百億,還是挺有錢的。
Q:這次罰款交到哪兒啦?
A:罰款都是要上繳國(guó)庫(kù)的。
Q:銀監(jiān)這次處罰力度為啥這么大?
A:行政處罰銀監(jiān)一直都在做,“嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)”下重拳整治還是很給力的,畢竟老百姓都得跟銀行打交道,管得嚴(yán)對(duì)咱也是個(gè)保護(hù)。
i財(cái)君:姣爺(根據(jù)銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)、金融街15號(hào)整理)
編輯助理:郝佳






